Украинские банки вводят новые ограничения, которые касаются денежных переводов с карты на карту, в том числе по IBAN. Кого коснутся изменения, разъяснил финансовый эксперт Андрей Шевчишин в эфире "Громадського радіо".
Новые лимиты на карточные денежные переводы вступают в силу с 1 июня. Ограничения напрямую будут зависеть от уровня финансового риска.
Если клиент относится к среднему и низкому уровню риска, месячный лимит снижается до 100 тысяч гривен. Для клиентов высокого уровня риска ограничения жестче – 50 тысяч гривен в месяц.
Андрей Шевчишин объяснил, что клиенты высокого уровня риска — это лица, которые не имеют подтвержденного дохода. Если таким лицам внезапно поступают на счет большие суммы, то банк непременно обращает внимание и проводит проверку.
Раскрывайте шире кошельки: в Украине установили тарифы на свет на ближайшие полгода
Три месяца по 3600 гривен: пенсионерам выплатят помощь
Украинцам готовят выплаты по 2000 и 3000 грн: кому поступят деньги
Массовые проверки пройдут по всей стране: где будут искать уклонистов
"Соответственно банки к таким людям могут более придирчиво присматриваться. И если будут выявлены нарушения, они могут заблокировать такой счет", - заявил эксперт.
Новые лимиты не коснутся лиц, которые занимаются волонтерской деятельностью, а также не будут распространяться на зарплатные карты. Если человек имеет доходы из разных мест получения, то достаточно передать в банк документы, подтверждающие законность этих средств.
Ранее информационный портал Знай сообщал, даже 100 гривен могут сыграть злую шутку: украинцам блокируют карты за переводы.
Также наш портал информировал, налоги на карточные переводы: с какой суммы придется отдать почти четверть.
Кроме того, мы писали, налоговая не накажет за карточные переводы: украинцам подсказали законный способ избежать штрафа.