Фінансовий моніторинг в Україні посилюється, і держава має право перевіряти практично будь-який переказ навіть на кілька сотень гривень. Про це розповіла адвокатка Леся Михаленко в ефірі "Українського Радіо".
Держава отримує дедалі більше інструментів для відстеження фінансових операцій громадян.
Адвокатка зазначила, що закон "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, отриманих злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню поширення зброї масової поразки" хоч і здається далеким від повсякденності, насправді він стосується кожного.
Що важливо знати:
ТЦК вже готують списки: хто з чоловіків у липні може опинитися у розшуку
ТЦК змінили тактику пошуку ухилянтів: на яких оголошеннях ловлять українців
ТЦК висунули нову вимогу: стосується водіїв – відмова не приймається
"Попереду кривава осінь": командир ЗСУ порадив українцям готуватись до найгіршого
- банк може вимагати пояснення про будь-який підозрілий переказ;
- якщо сума переказу перевищує 400 тисяч гривень, перевірка є обов'язковою;
- фінансовий моніторинг стартує вже з 5000 гривень – із цієї суми банк має право придивитися до джерела коштів;
- щоденні надходження на картку навіть 200–300 гривень можуть викликати інтерес банку, якщо виглядають систематичними чи незрозумілими.
Контроль здійснюють не лише банки, а й інші фінансові установи під керівництвом НБУ, що визначає правила, кого та як перевіряти. Якщо установа сумнівається, клієнт зобов'язаний надати пояснення.
Таким чином система моніторингу працює не тільки проти злочинців, вона охоплює всіх учасників фінансової системи.
Раніше портал Знай повідомляв, ПриватБанк почне брати комісію за популярну послугу: за що клієнтам доведеться платити.
Також наш портал інформував, стежать за кожним переказом і не лише: податкова взяла під контроль усіх українців – чим це загрожує.
Крім того, ми писали, можуть виникнути проблеми з переказами грошей: ПриватБанк запроваджує нові правила для всіх клієнтів.